9 种加密货币来构建多元化的投资组合

概括

无论是高市值区块链还是小型新项目，比特币以外的代币统称为“山寨币”。 人们通常将不同的山寨币/加密货币视为多元化加密货币投资组合的重要组成部分。 投资于不同的优质加密货币可以降低投资组合的整体风险。 投资不同类别的加密货币是一种审慎和负责任的投资策略。 具体类别有：平台代币、稳定币、DeFi代币，甚至还有memecoins。

介绍

比特币是加密货币新闻中当之无愧的明星比特币还有别的什么币，但山寨币也可以在最近的头条新闻中占有一席之地。 无论是狗狗币的崛起还是以太坊的升级，在投资或交易加密货币时，多方了解消息无疑是明智之举。 面对如此多的加密货币，该如何选择？ 让我们来看看不同加密资产类别中的优质项目。

什么是山寨币/其他加密货币？

比特币以外的加密货币统称为“山寨币”。 众所周知，比特币是加密货币行业的鼻祖，其他货币和代币都是其替代品。 加密货币种类繁多，包括以太币和币安币等“大盘”代币，以及新兴项目推出的代币。 一般说到山寨币，大家都会想到以太坊中的ERC-20代币和其他大型区块链中的原生代币。

为什么要投资山寨币/其他加密货币？

虽然比特币 (BTC) 拥有最大的市值并且是最著名的加密货币，但负责任的投资者应该分散他们的投资组合。 为此，在投资加密货币时需要购买其他不同的加密货币。 为加密货币投资组合分配不同的代币和领域（例如去中心化金融 (DeFi) 或 GameFi）可以显着降低整体风险。 即使比特币价格暴跌，其他加密货币投资仍然可以抵消部分损失。

平台代币

一些区块链允许用户创建专有项目和代币，甚至支持可互操作的区块链。 以太坊是广受业界青睐的知名平台。 其他平台紧随其后，为各种新的创新项目提供基础设施。

以太坊 (ETH)

Ether 是以太坊平台的原生代币，由 Vitalik Buterin 和团队的联合创始人于 2015 年创建。 以太坊是加密货币生态系统的一次重大技术变革，被誉为“第二代区块链的源头”。

它采用比特币的去中心化原则，使用可编程代码来增加效用。 此类脚本称为智能合约，根据开发人员设置的规则自动执行和运行。 智能合约不可篡改，只要开发者部署到区块链上，就无法更改。

以太币是以太坊区块链的实用代币。 智能合约中的所有交易和交互都需要用户使用以太币支付。 为每个活动设置一定数量的gas费，以衡量所需的算力。 与不同钱包之间简单的 ERC-20 代币转移相比，复杂的智能合约对应更高的 gas 费用。 支付的汽油费也称为“基本费用”，取决于加入的区块。

您还可以升级您质押的ETH，用于以太坊2.0计划，并获得一定的利息。 在以太坊 2.0 上线之前，质押的以太币将保持锁定状态大约两年。 以太没有供应上限，但交易费用在通货紧缩的基础上被销毁。

索拉纳 (SOL)

SOL 是 Solana 区块链于 2020 年 3 月发行的原生代币。Solana 专注于可扩展性，使用一种称为“历史证明”的新颖共识机制。 历史证明代替区块的时间戳，使用哈希运算函数来衡量时间。 这种机制显着提高了网络速度。 Solana 还具有智能合约功能。

当普通用户与智能合约进行交互时，SOL 可以作为一种实用代币，用于支付交易费用或汽油费。 Solana 网络会将获得的交易手续费中的一定比例进行销毁，以促进通缩。 该区块链总共铸造了 4.89 亿个 SOL 代币。 如果您持有 SOL 并参与其权益证明共识机制，您也可以成为网络验证者。 验证者和质押者将新交易添加到区块中并获得 SOL 代币奖励。

波卡 (DOT)

DOT 是 Polkadot 推出的原生代币，于 2017 年首次铸造。Polkadot 由以太坊联合创始人 Gavin Wood、Robert Habermeier 和 Peter Czaban 开发。 DOT 致力于为三个主要用例创建可互操作的区块链：治理、质押和绑定。

DOT 的治理模型支持用户参与有关网络费用、升级和平行链的决策。 平行链是为连接到主区块链（也称为“中继链”）的项目量身定制的。

Polkadot 也采用权益证明共识机制，要求用户质押 DOT 才能参与。 质押DOT可以遏制恶意网络操纵，代币丢失的风险会让不法分子“退却”。

DOT也用于平行链插槽拍卖，竞拍平行链插槽的用户需要在项目中质押DOT。 如果项目成功，DOT将持续绑定至平行链租赁期结束，质押者将获得项目的奖励代币。

币安币

币安币（BNB）是币安智能链和币安链的原生代币。 2017 年，该代币在以太坊区块链上发起了首次代币发行（ICO），为币安交易平台服务的开发筹集资金。

2019 年，BNB 通过特殊机制从 ERC-20 代币转移到 BEP-2 代币。 Binance DEX（去中心化交易所）建立在 Binance Chain 之上，使用 BNB 作为实用代币来抵消交易费用。 在币安链基于gas的交易系统中，用户还必须支付BNB才能完成转账。

2020年9月，币安智能链（BSC）作为币安链的平行区块链正式上线。 币安智能链（BSC）是以太坊区块链的一个分支，提供智能合约功能。 BNB也是使用BEP-20协议的币安智能链（BSC）的原生代币，用于支付交易和智能合约交互的gas费用。

BNB的其他用例包括：通过BNB质押参与其权威的权益证明共识机制，在Binance交易平台抵扣部分交易手续费。 Binance采用通缩机制，每季度销毁大量BNB。 销毁活动将分阶段进行，计划累计销毁1亿枚，占BNB总供应量的一半。

模因币

虽然memecoins在过去并没有给投资者带来太大的价值，但其投资回报正在逐渐增加。 如果您确实想将 memecoins 添加到您的投资组合中，请注意它们的投资风险很大。

狗狗币 (DOGE)

狗狗币由 Jackson Palmer 和 Billy Markus 于 2013 年 12 月共同创建，作为比特币等加密货币的仿制品。 其区块链很大程度上继承自莱特币，但工作量证明共识方式不兼容SHA-256矿机。

Dogecoin 的本质讽刺了加密货币的投机性质，但多年来已演变为有利可图的投资机会。 除了促进支付之外，狗狗币没有其他用例。 Reddit 和其他平台上的在线社区使用狗狗币获取提示。 狗狗币的价值继续攀升，柴犬吉祥物成为一种模因，越来越受欢迎，在线社区规模也越来越大。 Elon Musk 也对 Dogecoin 项目给予了多方面的支持，极大地刺激了其社区的发展壮大比特币还有别的什么币，也增加了其“模因”元素。

最初，狗狗币的供应上限为 1000 亿个硬币，但现在这个硬上限已经取消。 矿工每年将开采 50 亿个新的狗狗币，导致其通货膨胀。

稳定币

在投资组合中加入稳定币可以有效提高投资组合的流动性和稳定性。 稳定币风险低，也可用于理财产品，持续获得被动收入。 例如，币安金融提供多种稳定币质押产品为用户创收。 您可以受益于区块链中所有法定货币或其他稳定资产的属性。 稳定币还可以帮助投资者对冲价格波动，我们稍后会讨论这个话题。

B美元

BUSD 由 Binance 和 Paxos 联合创建，是一种与美元挂钩的法币支持的稳定币。 与加密货币市场中的一些稳定币不同，BUSD 在银行账户中与美元 1:1 挂钩。 BUSD受纽约州金融服务部监管，通过定期审计，保证全额抵押。

你可以在加密货币公开市场上购买BUSD，或者将美元发送到Paxos，Paxos会挖出新的BUSD。 币安还提供法币充值渠道购买稳定币。 您也可以用同样的方式将 BUSD 转回 USD。 BUSD 活跃于币安智能链（BSC）、币安链和以太坊。

交易员和投资者使用 BUSD 来锁定收入、提高流动性并对冲加密货币常见的价格波动。 通过 Binance Exchange 或其他币安智能链 (BSC) 去中心化交易所 (DEX) 购买加密货币时，您会发现 BUSD 在加密货币对中非常常见。 这种品质使 BUSD 成为投资其他 BEP-20 代币的绝佳方式。

戴

DAI 于 2017 年发布，是一种锚定美元的加密货币抵押稳定币。 该令牌由去中心化自治组织 Maker DAO 运行。 DAI 代币通过过度抵押加密货币补偿波动的影响，保持价格相对稳定。

例如，如果以太币的价格是 3000 美元，你需要抵押 1 个以太币来换取大约 2000 个 DAI。 该算法假定抵押品的价值应为代币的 1.5 倍，但具体比率因市场而异。

如果抵押品价格跌破某个点，您将面临手续费或强制平仓。 为了保证资金安全，很多用户选择超额抵押。 如果挂钩的 DAI 跌破 1 美元（例如 0.99 美元），用户可以低价赎回抵押品。

参考上述案例，假设需要2000个DAI兑换价值3000美元的以太坊，我们可以在公开市场以1980美元的价格购买所需的DAI，成功节省20美元。随着DAI价格的上涨，折扣也是如此。 所有交易的 DAI 都将被销毁，相应地减少供应。 在以上两个因素的影响下，DAI 将重回 1 美元。 如果价格高于 1 美元，则情况相反。 开采 DAI 的成本下降，市场供应量增加。

DeFi 代币

DeFi 项目也陆续发行额外的专属代币用于治理、质押和分红。 此类代币的使用方式多种多样，除了简单的持有之外，还有多种获取方式。 如果你决定购买 DeFi 代币，你通常可以使用你的投票权来影响项目的发展。

联合国大学

UNI 是 Uniswap 的原生代币。 Uniswap 是以太坊中的自动做市商 (AMM) 和去中心化交易所 (DEX)。 Uniswap 于 2018 年 11 月推出，但直到 2020 年 9 月下旬才开始铸造 UNI 代币，总供应量为 10 亿枚。

UNI 没有进行首次代币发行（ICO）或代币销售，这在 DeFi 项目中是个例外。 Uniswap平台将40%的代币分批分发给创始人，向老用户分发1.5亿个UNI代币，其余投入流动性矿池。 Uniswap 模型非常受欢迎，以至于分叉了许多不同的区块链。

UNI 授权代币持有者创建和投票改变平台的提案。 至少需要总供应量的 1%（即 1000 万个 UNI）才有创建提案的权利。 但是，只要钱包被证明有投票权，持有 UNI 的钱包所有者就可以投票。

投票权取决于持有的 UNI 数量。 这些提议包括费用结构的变化、新矿池的启动，或者是否收取协议费用。 如果大多数用户同意收取协议费用，那么 Uniswap 上所有交易费用的 0.05% 将由治理系统管理。

蛋糕

CAKE是PancakeSwap的原生代币，于2020年9月问世。PancakeSwap是币安智能链中的自动做市商（AMM）和去中心化交易所（DEX），其知名度一直在大幅提升。 实际上，PancakeSwap 是以太坊中 Uniswap 的一个分支。 该项目的代币经济学设计非常复杂，以实现新币发行和旧币销毁之间的动态平衡。 CAKE 没有供应上限，只要生成新区块就可以铸造代币。 新代币通过农场、彩票和 Syrup 矿池分发给用户。

PancakeSwap也通过一系列机制定期销毁CAKE。 例如，该项目销毁所有投资于非同质代币（NFT）挖矿的 CAKE，所有通过初始农场发行（IFO）筹集的 CAKE，以及 PancakeSwap V2 中每笔交易的 0.05％。

CAKE 还可以作为治理令牌，让用户有权对有关 PancakeSwap 的提案和变更进行投票。 与大多数 DeFi 平台一样，用户的投票权取决于他们持有的 CAKE 数量。 此外，还可以质押CAKE，在Syrup矿池中获得更多的CAKE奖励和项目代币。

总结

要建立多元化的加密货币投资组合，投资山寨币是一个不错的选择。 如果您不熟悉加密货币，请先看看本文中介绍的一些大型项目。 高市值加密货币通常比小型或新项目更安全可靠。 总之，建议您在投资任何代币或货币之前进行自己的研究。