火币仍在“火中取栗”，日均交易超过1亿美元，被支付宝、微信要求下架支付渠道

每日经济新闻（博客、微博）记者宋歌实习记者刘永生实习编辑易启江

近期，支付宝和微信支付均向火币网发出律师函，要求火币网下架OTC（柜台交易）支付渠道，停止非法使用其商标的行为。此外，中国银联还发布了《关于禁止为非法交易提供支付服务的通知》，火币被列入疑似代币发行融资和虚拟货币交易平台名单。

据火币CEO李林近日致全体员工的信，2018年火币全球交易所交易量突破2000亿美元，手续费收入突破5亿美元；在火币全球站业务层面，火币OTC日均交易额超过1亿美元，成为全球最大的OTC平台之一。

面对广大的利益，“把栗子从火里拿出来”不过是“小菜一碟”！在规避监管方面，火币在交易模式的设计上也非常用心！

● 如何避免汇款被截获的提示

对于支付宝和微信发出的律师函，火币集团相关负责人回应称，“火币与支付宝、微信支付没有任何形式的官方合作，用户之间的所有转账均属于点对点的个体。行为。”

对于火币OTC交易中显示的支付宝和微信图标，火币集团相关负责人表示，“相关支付平台相关标识只是快捷支付的链接火币网洗钱一般多少，不用于推广公司的产品或服务，是行业通行的做法，我们了解相关方的立场，将严格遵守商标使用的相关规定，严格把关。”

用户通过火币OTC渠道购买虚拟数字货币，真的是用户点对点的个人行为吗？这真的是行业的普遍做法吗？

《每日经济新闻》记者1月30日登录火币网平台，在OTC市场发现银联、支付宝、微信支付图标已被移除，取而代之的是银行卡、支付宝，微信支付的话。

在法币交易栏目中，火币包括普通交易、批量交易和一键购买三个选项。其中，普通交易包括BTC、ETH、USDT、EOS、HT、HUSD六种加密数字货币可供选择。以BTC（比特币）为例，页面显示目前有70多家卖家在线，这些卖家明确表示可以通过银行卡、支付宝、微信支付。

记者发现，这些卖家出售的比特币数量不一，有的卖家只有十分之几，有的则有几十个。该页面显示，一位绰号“绝版女”的用户正在出售40多个比特币，以目前BTC单价2.3万元计算，价值近百万元。页面还显示，卖家在过去30天内下单11737笔，完成率99%。

记者特别关注的是，有一位名叫“支持华北信用卡”的BTC卖家。可以用花呗和信用卡支付虚拟货币吗？这是什么情况？

记者尝试直接在网站下单。记者下单后，卖家弹出支付选择页面，包括银行渠道、微信渠道、支付宝渠道。银行渠道给出收款人姓名、卡号、开户银行，直接转账即可。微信频道给出一个二维码，打开二维码，显示是XX县的XX食品店，直接扫描购物“食品”，就可以拿到卖家的BTC，难怪可以刷卡支付支付宝华北频道也是如此。看来支持花呗和信用卡支付是当之无愧的。

同时，在支付页面底部，火币网还特别提醒，“请不要在转账过程中备注BTC、USDT、火币等信息，以免您的汇款被被拦截，银行卡被冻结。”

●更改域名逃避监管

2017年9月4日，央行等联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》。明确指出，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，任何所谓代币融资交易平台不得从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖或充当中央对手方 买卖代币或“虚拟货币”不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。公告发布后，国内多家虚拟货币交易所（包括币安、火币、OKEX等）纷纷“出海”，将服务器移至海外。

《每日经济新闻》记者发现，即使早在2017年9月就被封禁，原网站也被封杀，但记者搜索发现，这些网站只是换了域名火币网洗钱一般多少，仍然可以打开，并且它们运行良好。完美，银行卡、支付宝、微信支付一应俱全，买卖加密数字货币非常方便。虚拟货币交易工具种类繁多，法币交易、货币交易、杠杆、合约等。

购买虚拟货币最重要的环节就是存取款，而包括火币、OKEX等在内的全球领先交易所，通过频繁更换域名和OTC场外交易，巧妙地规避监管，交易越来越大。 2019年1月24日，火币CEO李琳致信火币全体员工。李林在信中透露，2018年火币全球交易所交易量超过2000亿美元，手续费收入超过5亿美元，同比增长超过100%；在火币全球站业务层面，火币OTC日均交易量超过1亿美元，已成为全球交易量最大的OTC平台之一。

●投资者可能遭受财务损失

关于虚拟货币交易所在我国进行场外交易的风险，《每日经济新闻》记者采访了北京天池君泰律师事务所高级合伙人、中国政法大学客座教授孙志勇。

孙志勇分析《每日经济新闻》记者，“2017年9月4日，中国人民银行等联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。第三条明确规定：加强对代币融资交易平台的管理，对违法违规的代币融资交易平台，金融管理部门将要求电信主管部门依法关闭其网站平台和手机APP，并要求互联网信息化部门将手机APP从应用商店下架并进行处置 要求工商行政管理部门依法吊销其营业执照，特别是“不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务” ，并要求相关部门关闭相应网站、手机APP，吊销营业执照e.因此，OTC 交易平台提供的类 Token 服务是非法的。依据外国法律在当地注册的实体，通过网站、手机APP等方式在中国境内提供OTC等相应服务，也应遵守中国法律。如有收费等经营行为，应当遵守相关经营管理规定，依法纳税。”

《每日经济新闻》记者就虚拟货币投资者在虚拟货币交易所交易的风险采访了中央财经大学邓建鹏教授。邓建鹏告诉记者，“因为目前所有在海外注册并面向中国的虚拟货币交易所都在中国金融监管部门的监管之外，这意味着他们所有的数据是否都是在暗中操作，是否存在内幕交易，是否存在市场操纵或任何其他违法违规行为，中国监管机构难以实时监管，因此交易者在通过上述虚拟货币交易所进行交易时，可能会遭受重大损失或面临洗钱、犯罪等相关的负面冲击。”