比特币、狗狗币暴涨暴跌，三大金融协会警告虚拟货币投资风险

《公告》指出，虚拟货币是非货币主管部门发行、不具有法定补偿、强制等货币属性的特定虚拟商品，不是现实货币，不应当也不能作为货币使用。在市场上。 有真实价值支撑，价格很容易被操纵。 从司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护

文字 | 财经记者 唐骏

编辑｜袁漫

比特币（BTC）、狗狗币（DOGE）等虚拟货币的火爆，再次引起了中国三大金融协会的关注。

近日，特斯拉CEO马斯克一改此前的支持态度，宣布将停止接受比特币作为购买特斯拉的支付方式。 比特币价格应声下跌超过15%，而其表示支持的狗狗币价格则飙升。 号称“去中心化”的虚拟货币价格随着部分大户的态度不断波动。

5月18日晚，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称《公告》），对提醒虚拟货币相关风险。 值得注意的是，中国人民银行、国家外汇管理局同时在各自官方网站发布了《公告》全文。

《公告》指出，虚拟货币是非货币主管部门发行、不具有法定补偿、强制等货币属性的特定虚拟商品，不是现实货币，不应也不能作为流通货币使用。市场。 而且，虚拟货币没有真正的价值支撑，价格容易被人为操纵。 相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。 同时，《公告》强调，从司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护。

“虚拟货币波动剧烈，难以通过传统投资方式进行分析，同时存在一定的信息不透明等，不适合普通投资者。” 中国光大银行金融市场部分析师周茂华告诉《财经》记者。

值得注意的是，多位研究人员告诉《财经》记者，《公告》的内容实际上重申了此前中国人民银行等监管部门发布的相关风险防范要求。 “这个通知没有提出新的规定，只是再次强调了之前的要求。” 招联金融首席研究员、复旦大学金融研究所兼职研究员董希淼指出。

对于协会之所以重申存在风险，一位接近协会的人士告诉《财经》，可能与“虚拟货币炒作、洗钱、赌博风险”有关。 5月16日，合肥警方破获一起利用虚拟货币洗钱案。 涉案资金来源为网络赌博和网络诈骗资金，交易额达数百亿元。

海外实时行情数据显示，截至5月19日下午13时10分，比特币价格跌破4万美元至3.95万美元/币，24小时跌幅达12.84%； 狗狗币价格逼近 0.40 美元，24 小时跌幅超过 18%。

虚拟货币暴涨暴跌引风险提示

2021年以来，比特币、狗狗币等虚拟货币价格震荡上行。 前者价格从不到3万美元涨到6万多美元，现在回落到4万美元左右； 后者一度从0.0047美元附近上涨。 升至0.6818美元，涨幅超过140倍，现价回落至0.49美元附近，年内涨幅超过100倍。

在涨幅惊人的同时，以比特币、狗狗币为代表的虚拟货币波动频繁，价格波动剧烈。 北京时间4月18日，比特币（BTC）价格单日跌幅超过15%，24小时内有超过47万人“平仓”，平仓金额超过61.64亿美元。 狗狗币曾经历单日涨幅超过200%，单日跌幅超过40%。

周茂华表示，从虚拟货币的表现来看，虚拟货币的持续暴涨很难从传统的基本面和估值方法来分析。 在财富分配不均的驱动下，更倾向于另类的投机工具泰达币官方，“不适合普通投资者”。

5月18日，互金协会等三大协会发布的《公告》称，近期虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作反弹，严重侵害人民群众财产安全，扰乱社会秩序。正常的经济金融秩序。 与虚拟货币交易炒作相关的风险。

《公告》指出，“开展法定货币与虚拟货币之间的虚拟货币兑换和兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资和虚拟货币提供信息中介和定价服务。衍生品交易及其他相关交易活动违反有关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币票据等犯罪活动。”

同时，《通知》要求金融机构、支付机构等会员单位不得开展虚拟货币相关业务，互联网平台企业会员单位不得提供网上营业场所、商业展示、营销宣传、为虚拟货币相关的商业活动付费流量等服务。

对于消费者，《公告》提醒，“虚拟货币没有真实价值支撑，价格容易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我看来我国现行司法实践中，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。”

洗钱和赌博的风险

“这个通知没有提出新的规定，只是再次强调了之前的要求。” 董希淼说道。 多位研究人员也向《财经》记者表达了类似看法。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。 未经批准的非法公共融资行为”和其他与虚拟货币相关的风险。

“从协会的角度来看，前期只能在政府确定的口径下发布风险提示，”一位接近上述协会的内部人士告诉《财经》记者。 “协会此时的警告，也应该是监管要求。” 事实上，2018年前后，互金协会等行业自律组织曾多次发文提醒相关风险。 该协会重申了虚拟货币的风险，该人士表示泰达币官方，或涉及“虚拟货币投机和洗钱、赌博风险”。

5月初，一向表示支持比特币的特斯拉CEO埃隆·马斯克突然转变态度，以“开采比特币不利于环保”为由，关闭了特斯拉购车的比特币支付通道，并声称最终将再次接受某种形式的加密货币来购买特斯拉。 此举导致比特币价格下跌超过 15%。 与此同时，近期频频被口诛笔伐的狗狗币大幅上涨。 市场继续指责马斯克操纵相关虚拟货币的价格。

5月16日，合肥警方破获一起利用虚拟货币洗钱的案件。 犯罪嫌疑人利用实名账户收受上游金融主转移的各类电信诈骗、网络赌博等违法犯罪资金。 ，在网络平台上购买等值的比特币或泰达币，然后将虚拟货币转入对方指定的电子钱包，从而达到洗钱的目的。 据悉，涉案成交额已达数百亿。

此外，虚拟货币炒作引发的大规模“挖矿”活动也备受争议。 所谓“挖矿”，是指利用计算机显卡、硬盘或专业设备不断运行特定算法，获得算法奖励的过程。 奖励是虚拟货币。 “挖矿”活动消耗大量电力。 根据剑桥大学对比特币用电量的最新算法统计，比特币“挖矿”每年的用电量达到约1213.8亿千瓦时，超过了全球160多个国家的年用电量。 数量，与荷兰相似。

此前，虚拟货币“矿场”通常位于四川、内蒙古等电能丰富的地区，但由于浪费巨大等原因，这些“矿场”陆续被各地关停清理。 在《公告》发布的同一天，内蒙古发改委公布了“挖矿”企业举报办法，鼓励社会公众举报虚拟货币“挖矿”企业。

“一般虚拟代币的价值取决于一定的平台，如果脱离平台或对非平台用户没有实际价值，很容易成为炒作、炒作、洗钱和非法集资的工具。” 周茂华向《财经》记者总结道。 .

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