外汇头寸计算器

产生隔夜利息

我们把钱存入银行产生存款利息，向银行借款产生贷款利息。外汇交易买入货币对，当您买入欧元/美元时，您实际上是买入（存入）欧元并卖出（借入）美元以支付交易费用。因此，只要有翻车，就有翻车。当然，如果您在同一交易日开仓和平仓，则没有展期。

掉期利息是收入还是费用？

当客户持有隔夜订单时，会产生隔夜利息。隔夜利息可以是正数或负数。为正时，表示可以获得一定的隔夜利息，为负时，表示需要支付一定的隔夜利息。为什么有正面和负面？

每笔外汇交易涉及两种货币，每种货币都有自己的利率。当买入货币的利率高于卖出货币的利率时，您可以获得隔夜利息（“正隔夜利息”）。）。但如果买入货币的利率低于卖出货币的利率，则需要支付展期（“负展期”）。

所以隔夜利息可能会增加您的交易成本，也可能会增加您的利润。

掉期计算时间

隔夜利息的计算时间显示在不同时区的不同经纪商的网站上，主要是因为经纪商公司的位置不同，但实际上是一个点。

例如，迈肯赛区官网显示的美国东部（纽约）时间下午 5:00 转换为北京时间上午 5:00；瑞讯银行是欧洲中部时间23:00，换算成北京时间也是北京时间早上5:00；每日会议在英国时间晚上 10:00 结算，转换为北京时间早上 5:00。

当然外汇货币计算器，以上都是夏令时，冬令时是北京时间早上6:00。因此，结算时间为夏令时间（目前）北京时间早上 5:00，冬季北京时间早上 6:00。

在夏令时，任何在早上 5:00 开仓的仓位都将被视为隔夜仓位，需要计算隔夜利息。早上 5:01 开仓的仓位直到次日才算展期；凌晨 4:59 开立的头寸将在下午 5:00 展期。

掉期利息的计算

在计算隔夜利息时，有的经纪商提供直接金额，有的经纪商提供利率，

直接金额的计算：

当日EURUSD买卖隔夜利息报价为：0.64-1.800，

那么它的意思是：当您的仓位是卖出 1 手 EURUSD，那么您的交易账户将收到 $0.$64 当您的仓位是买入 1 手 EURUSD，那么您的交易账户将收到 $1.$80将收取

利率计算：

举个例子来说明：假设你周一买入3手GBP/USD，市场价格为：1.7718/1.7722，持仓隔夜至周二，英镑是高息货币，而美元相对英镑的利率较低。例如，利息差为 Prmbuy0.42%（年利息差）。持有英镑的客户将获得利息，

计算方法如下：0.42%/360x10000x3 手 x1.7722x1 天=$0.62 即年均利息天数*对应账户资金*手数*买入(卖出) 价格 *产生利息的天数。

那么利率从何而来？有些是由多家银行提供的，基于利率掉期。通常没有盘中变化，但在市场剧烈波动时，利率可能会在盘中发生变化。

周三3倍利率

全球大部分银行周六和周日休息，所以外汇头寸的隔夜利息不在这两天计算，但大多数银行还是在这两天计算利息。为此，外汇市场会计算周三隔夜持仓的三天利息，所以周三隔夜持仓的利息一般是周二隔夜持仓的三倍。

为什么是星期三？

主要是因为按照国际惯例，外汇交易在2个交易日后结算。

周一：1 天隔夜利息。周一交易，周三结算，周一至周二持仓，结算日为周三至周四，支付/收取1天利息。

周二：1 天隔夜利息。持仓时间为周二至周三，结算日为周四至周五，因此必须支付/收取1天的利息。

周三：3 天隔夜利息。持仓时间为周三至周四，结算日为周五至下周一，因此需支付/收取3天的利息。

星期四：1 天隔夜利息。周四至周五持仓，结算日为下周一至下周二，因此需支付/收取1天的利息。

周五：1 天隔夜利息。持仓时间为周五至下周一，结算日为周二至周三，因此只需支付/收取1天的利息。

需要注意的是，某些经纪商对某些货币对的隔夜利息在周四计算为三天利息。

关于假期

节假日无展期利息，但多出一天的展期利息按节假日前两个工作日计算。一般而言，当交易涉及的货币遇到其所属国家的重要假期时，就会计算假期展期。例如，7月4日，美国独立日，美国银行休市外汇货币计算器，7月1日下午5:00计算美元货币对的所有头寸，计算额外一天的隔夜利息。

利差交易

在我们详细讲货币对的时候，我们曾经说过要分离出高息货币。一个重要原因是高息货币存在套利交易的可能。同时，利用不同国家的利率差和外汇市场上可用的高杠杆来实现套利交易。

总结：

1.高收益货币和高杠杆使套利交易成为可能。

2.大多数时候周三有三倍利息，但是有经纪商的一些货币对会在周四有三倍利息，所以大家要注意了。

3.节假日注意利息倍数。

4.一些相同的货币对，无论你是卖出还是买入，都有可能出现负利率。主要原因是两种货币的买卖汇率不同。B货币的利率；买入货币 B 的利率 - 卖出货币 A 的利率。